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1、金融风险的3要素?1.风险因素：有关主体从事了金融活动；2.风险事故：某些因素发生意外的变动（非计划、非预期、非故意）；3.损失的可能性：经济损失的可能性。

2、 金融风险的管理 一内部控制与全面风险管理 1.内部控制架构：控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督； 2.全面风险管理架构 ⑴企业目标：战略目标、经营目标、报告目标、合规目标； ⑵风险管理的要素：内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通、监控； ⑶企业层级：整个企业、各职能部门、各条业务线、下属子公司。

3、 二全面风险管理的流程：风险的识别、评估、分类、控制、监控、报告。

4、 三信用风险管理 1.机制管理：审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制 2.过程管理 ⑴事前管理 “5c”：偿还能力（capacity）、资本(capital)、品格(character)、担保品(collateral)、经营环境(conditions)、 “3c”： 现金流(cash)、管理(control)和事业的连续性(continuity) ⑵事中管理 ⑶事后管理 四市场风险管理 1.利率风险管理的方法 ⑴选择有利的利率； ⑵调整借贷期限； ⑶缺口管理； ⑷持续期管理； ⑸利用利率衍生产品交易。

5、 2.汇率风险管理的方法 ⑴选择有利的货币； ⑵提前或推迟收付外币； ⑶进行结构性套期保值； ⑷做远期外汇交易； ⑸做货币衍生产品交易。

6、 3.投资风险管理的方法 ⑴股票投资：买涨卖跌、分散投资、购买基金、股指期货或期权； ⑵金融衍生产品投资：加强制度建设、进行限额管理、进行风险敞口的对冲与套期保值。

7、 五操作风险管理 1.制度管理 2.信息系统管理 3.流程管理 4.职员管理 5.风险转移 六流动性风险管理： 1.保持资产的流动性 2.保持负债的流动性 3.进行资产和负债流动性的综合管理。

8、 七法律风险与合规风险的管理 1.加强文化建设 2.加强组织和制度建设 3.加强人力资源管理 4.加强过程管理 八国家风险管理 1.国家层面的管理方法 2.企业层面的管理方法 九声誉风险管理。

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